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兴业银行违规连通上下游支付机构……被央行罚没2000多万元

  中国人民银行福州中心支行近日发布行政处罚信息公示,兴业银行股份有限公司因5项违规行为被给予警告,没收违法所得10,875,088.15元,并处13,824,431.23元罚款。

  这5项违规行为分别是:

  1.为无证机构提供转接清算服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定;

  2.为支付机构超范围(超业务、超地域)经营提供支付服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;

  3.违规连通上、下游支付机构,提供转接清算服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;

  4.违反银行卡收单外包管理规定;

  5.未按规定履行客户身份识别义务。

  公告显示,时任兴业银行股份有限公司零售银行总部银行卡与渠道部总经理助理陈云生、时任兴业银行股份有限公司交易银行部副总经理陈鼎东对其中的部分违法违规行为负有责任,被分别给予警告,处7万元罚款。

  同时,兴业银行股份有限公司福州分行因允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息,给予警告,没收违法所得34.38元,处50万元罚款。时任兴业银行股份有限公司福州分行企业金融总部现金管理部副总经理(主持)被给予警告,处5万元罚款。

  就在三个月前,兴业银行股份有限公司三明分行因4项违规被给予警告,没收违法所得560,855.28元,并处罚款3,204,376.54元。

  值得一提的是,上次被处罚的原因与此次上千万元的罚单如出一辙。

  上次的4项违规分别是:

  1.为非法交易平台提供条码支付服务;

  2.为无证机构经营支付业务提供条码支付服务,且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中一致性的规定;

  3.交易风险监测机制不健全,间接为非法交易平台提供条码支付服务;

  4.允许外包服务机构以特约商户名义。

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